紐約信託與遺產律師

信託和遺產規劃對於保障您的資產至關重要。它可以在需要長期照護的情況下保存資產、盡量減少或消除遺產稅，也可以簡單地確保您畢生的工作和積蓄能夠轉移給您選擇的人或實體。如果沒有遺囑認證計劃，您的財產如何分配將由州政府決定，而遺囑認證是州政府對誰獲得您的財產的預設規則。

遺產計畫可讓您和您所愛的人感到安心和安全。它允許您在生前和死後決定如何使用您的資產來支持您的目標。如果做得正確，它還可以減少遺產稅、維護您的隱私、幫助您的親人和繼承人處理您失去親人的負擔。有一種說法認為遺產規劃只適用於富人；但事實遠非如此。有了正確的信託和遺產規劃律師，您就可以保護您的資產，並確保您的遺產順利過渡。

我附近的信託與遺產規劃律師

Pitta & Baione LLP是位於紐約金融區心臟地帶的一流遺產規劃公司。我們的辦公室位於120 Broadway, 28th Floor, New York, NY 10271，擁有經驗豐富的信託與遺產規劃律師團隊。

Pitta & Baione LLP 提供的信託與遺產規劃服務

在 Pitta & Baione LLP，我們可以就您的遺產計劃為您提供以下服務：

• 協助資產保護策略：您獨特的財務目標將決定哪種信託最適合您的需求。某些信託最適合那些為殘障或未成年子女預留資金的人，而其他人則可能需要不同的信託，以便在需要長期照護的情況下保護他們的資產。我們的律師事務所可為您提供建議，讓您了解如何以最佳方式達成這些財務目標，以及如何處理特殊情況，例如混合家庭、國際財產、繼承人擁有小型企業或信用卡債務。
• 草擬遺產規劃文件：我們可以幫助您建立縝密的遺產規劃文件，例如您的遺囑、信託、授權書和醫療代理。毋庸置疑，我們遵循紐約州的所有規則和準則，並隨時更新相關領域的變化，以確保您的任何文件都不會有合法性問題。
• 解答有關信託和遺產規劃的法律疑問：某些生活事件，例如結婚、分居、孫兒或孫女出生、失去家人、收養以及其他情況，可能需要您重新檢視您的信託或遺產規劃。您可能會有疑問或想要修改文件條款。我們可以幫助您完成整個過程，並確保所有的變更都是準確且經過深思熟慮的。
• 協助預防信託和遺產規劃中的常見錯誤： 選擇錯誤的信託人、忽略稅務責任、未更新文件以及未遵循程序要求，這些都是我們幫助客戶避免的常見錯誤。請與 Pitta & Baione LLP 合作，第一次就把事情做對。

信託與遺產律師是做什麼的？

信託是一個獨立的法律實體，以信託協議為記載，其設立是為了委託指定的信託人為一位或多位受益人保護和管理資產。信託必須由自然人（而非公司）為合法目的而設立。換句話說，設立信託的目的不能是為了非法保護資產，使其免受債權人或前配偶的侵害。

信託主要由三方組成：信託創立人、信託人和受益人。

• 創始人（也稱為財產授予人或授予人）是指設立信託的人，通常使用該人的資產為信託提供資金。
• 受託人是被選來執行信託條款的人。受託人的責任通常是隨時告知受益人、謹慎管理信託基金、為信託報稅，以及遵循信託指示使用信託基金，例如支付帳單和向受益人分派。
• 受益人是指根據信託協議條款受益的人。信託中可能有不同類型的受益人，例如有權獲得收入的受益人、有權獲得原則的受益人、有權使用和佔用信託擁有的房屋的受益人，以及一旦信託終止即會獲得信託資產的最終受益人。

信託律師是一位親力親為的法律顧問，其主要職責通常包括以下幾點：

• 就符合客戶需求的適當信託類型向客戶提供建議
• 依據適用的州法律和法規起草信託文件
• 將信託納入全面的遺產規劃文件 (如有)
• 在發生長期照護成本或其他問題時，就保護信託資產的策略提供建議
• 確保信託獲得適當的資金，例如草擬、執行和記錄將不動產所有權轉移至信託的契據
• 就持續信託管理向受託人提供建議

在信託的設立、資金提供和維護方面，沒有放諸四海皆準的公式。與合適的律師合作對於確保雙方共同達成符合您整體遺產計畫的決策至關重要。

信託的好處

信託是許多遺產計畫的熱門選擇，具有許多好處，包括

• 為兒童、年長親屬或慈善團體提供財務支援
• 透過花費保護條款，保護您贈與可能是花費者的子女或其他受益人的贈與
• 透過特殊需求信託供養殘障家庭成員，而不影響其政府福利
• 繞過遺囑認證，確保更順利、更隱私地將資產轉移給繼承人（以信託方式持有的資產無須公開披露）
• 在需要長期照護的情況下保存資產
• 在喪失行為能力的情況下，可由可信賴的人管理資產，並提供明確指示

何種遺產可以信託方式處置？

一般的誤解是，只有最優秀的 1% 人士才能從建立信託或遺產計畫中獲益。只要信託的設立和資金來源正確，任何類型的資產都可以透過信託來處理。

遺產規劃的信託類型

信託大致分為兩類：可撤銷信託和不可撤銷信託。理解這兩類信託的最簡單方式是，可撤銷信託在設立後可以變更，而不可撤銷信託則不能。

在這兩種保障之下，您可以考慮不同種類的信託，包括

• 不可撤銷 Medicaid 資產保護信託：不可撤銷 Medicaid 資產保護信託通常用於轉移資產，以保護資產，並在未來某個日期取得 Medicaid 健康保險承保資格，以協助支付長期照護的費用。
• 不可撤銷人壽保險信託： 對於資產接近或超過聯邦或紐約州遺產免稅額度的個人而言，不可撤銷人壽保險信託是一種寶貴的遺產規劃工具。如果操作得當，人壽保險保單的死亡給付不會計入死者的遺產，因此可減少應課稅遺產。
• 第三方特殊需求信託：第三方特殊需求信託，也稱為補充需求信託，允許父母（或其他家庭成員）為殘障子女（包括成年子女）的利益預留資金。如果操作得當，此類信託的好處是可以將資金用於殘障子女，而不會危及其政府福利。
• 第一方特殊需求信託：第一方特殊需求信託使用殘障人士的資金建立。它通常用於殘障人士收到資金時，例如遺產或和解金。該信託可防止政府福利的損失，並提供可用於殘障人士的資金。

遺產規劃意味著什麼？

遺產規劃是指對死亡或喪失行為能力時的資產管理進行規劃的過程。在遺產規劃方面，每個人都有自己的目標和願望，而經驗豐富的律師的工作就是幫助您找出如何實現這些目標，並將您的願望記錄在案。許多人都希望確保他們的資產在死後按照他們的意願妥善分配。這可能意味著訂立遺囑和/或信託。

許多人都希望在精神衰退或喪失行為能力時能有一個計劃，以便能繼續就其福祉做出財務和醫療決策。這可能需要建立授權書和健康護理代理書。許多人關心他們的未成年子女在死亡時的照顧問題。這可能需要指定未成年人的監護人，並為未成年人的利益設立信託。

許多人也關心長期照護的費用，例如居家看護服務或療養院的費用。這可能需要建立不可撤銷的 Medicaid 資產保護信託。

遺產規劃的重要性

遺產規劃清單可以確保您已考慮到所有關於資產分割和照顧至親的最重要問題。以下是達成遺產規劃目標的一些好處：

• 有助於確保您的資產按照您的意願分配，而不是按照州的預設規則分配
• 在有長期照護需求時保護資產
• 保護受益人，例如未成年子女、有特殊需求的受養人或殘障人士
• 指定某人在您喪失行為能力時代您做出醫療照護和財務決定
• 協助滿足特定需求，例如供養寵物、持續慈善捐款，或為孫兒設立獎學基金

我需要遺產規劃律師嗎？

繼承爭議通常源於程序上的挑戰。為了確保您的遺願具有法律約束力，您必須起草一份可靠的計劃。遺產規劃律師能夠幫助您確保法律文件的起草和執行正確無誤。

考慮聘請信託和遺產規劃律師的其他原因包括

• 大型或複雜遺產
• 混合家庭、特殊需求或傷殘受養人，或繼承人之間的潛在衝突（例如領養的繼子女）
• 繼承規劃及其他業務考量
• 稅務考量，例如準備信託和遺產稅申報表
• 收集遺產規劃文件

經驗豐富的律師可協助預測潛在衝突，並確保事情順利進行，且符合客戶的目標。

我為何要雇用 Pitta & Baione LLP 來滿足我的信託與遺產規劃需求？

在Pitta & Baione LLP，我們的團隊擁有多年根據紐約法律處理信託和遺產規劃服務的經驗。我們對每一位客戶的需求都採取前瞻性的思考方式，確保我們草擬的遺產計畫全面且儘可能滿足客戶的獨特願望。我們的律師引以為傲的是，我們的工作和預期的時間表是平易近人且透明的。

信託與遺產規劃：常見問題

遺產規劃有多重要？

遺產規劃的費用因我們服務的範圍而異。舉例來說，草擬一份簡單的遺囑比建立一個或多個信託的費用要低。

遺產規劃律師是做什麼的？

信託與遺產律師通常會就最佳遺產規劃策略向客戶提供建議，以便他們可以有效地保護自己的資產。遺產規劃律師可以起草法律文件，如遺囑、信託、醫療代理表格、持久授權書、生前遺囑，並協助起草在未成年子女和殘障成人死亡或喪失行為能力時由誰照顧他們的明確指引。這些法律文件必須根據適用的法律起草，以便在法庭上受到挑戰時能夠站得住腳。

遺產規劃需要哪些文件？

律師可以根據您的具體情況指導您需要哪些文件。一般而言，您需要提供所有權證明文件，如業權、契據及其他文件。您還需要提供身份證明，如政府簽發的附有照片的身份證。律師也可能會審查先前執行的遺產規劃文件（如有）。

什麼是生前遺囑？

生前預囑允許您對自己的生命末期療護做出某些決定。它可以在發生困難的醫療照護情況時減輕您親人的負擔，並有助於確保您的意願得到尊重。

信託是遺產的一部分嗎？

視情況而定。對於遺囑認證法庭而言，信託資產並不是遺產的一部分，需要法庭介入才能取得和分配資產。就遺產稅考量而言，信託中的資產可能會被視為遺產的一部分。

沒有律師也能設立信託嗎？

是的，技術上沒有律師也可以設立信託。但是，律師具有豐富的知識和經驗，可以指導您以最佳方式記錄您的遺產規劃目標，並考慮其他遺產規劃工具。

信託能保護您的資產免於訴訟嗎？

信託是資產保護的有力工具。例如，不可撤銷信託可以限制債權人取得信託基金的能力。但是，信託仍然可能會受到訴訟的影響，這就是為什麼您可能需要向律師咨詢如何以最佳方式安排您的資產。

在沒有信託的情況下處理遺產需要多長時間？

遺產清算需時多久取決於遺產的規模和複雜性、受益人之間的爭議以及適用的州法律等因素。一般而言，這可能需要幾個月到幾年的時間。

什麼是數位遺產計畫？

數位遺產執行人管理您的線上帳戶，例如您的社交媒體帳戶、電子郵件地址及其他資產。數位遺產計畫可為您的線上資產在您過世後的處理安排計畫。它可以保護您免受身份欺詐和盜用。

正在考慮信託和遺產規劃？致電我們經驗豐富的律師諮詢意見

如果您需要遺產規劃方面的協助，並且對哪種信託或遺囑最適合您的需求有疑問，Pitta & Baione LLP 的律師可以為您解答。信託和遺產規劃是一個需要實務知識、技能以及對無遺囑、稅務責任和其他州法律的細微差異有透徹瞭解的法律領域。現在就填寫我們的聯絡表單，聯絡遺產規劃律師，讓他與您一起開始遺產規劃程序。