Abogados de Nueva York especializados en fideicomisos y sucesiones

La planificación de fideicomisos y herencias es crucial para salvaguardar su patrimonio. Puede ser un medio para preservar los activos en caso de necesidades de atención a largo plazo, minimizar o eliminar los impuestos sobre el patrimonio, y ser tan simple como asegurar que el trabajo y los ahorros de toda una vida pasen a quien o a las entidades que usted elija. Sin un plan, el Estado dicta cómo se distribuyen sus bienes a través de la sucesión intestada, que es la norma estatal por defecto respecto a quién se queda con sus bienes.

Un plan de sucesión le proporciona a usted y a sus seres queridos tranquilidad y seguridad. Le permite tomar decisiones sobre cómo se utilizarán sus bienes para alcanzar sus objetivos en vida y después de su fallecimiento. Si se hace correctamente, también puede reducir los impuestos sobre el patrimonio, preservar su intimidad y ayudar a sus familiares y herederos a sobrellevar la carga de su pérdida. Existe el mito de que la planificación patrimonial es sólo para los ricos; sin embargo, esto está lejos de la verdad. Con el abogado de planificación patrimonial y fideicomisos adecuado, puede preservar sus activos y garantizar una transición sin problemas de su legado.

Fideicomisos y Planificación Patrimonial Abogado cerca de mí

Pitta & Baione LLP es una firma de planificación patrimonial de primer nivel situada en el corazón del Distrito Financiero de Nueva York. Nuestra oficina en 120 Broadway, Piso 28, Nueva York, NY 10271 es el hogar de un equipo de abogados experimentados en la planificación de fideicomisos y patrimonios.

Servicios de planificación de fideicomisos y patrimonios ofrecidos por Pitta & Baione LLP

En Pitta & Baione LLP, estamos a su disposición para ayudarle con los siguientes servicios relacionados con su plan de sucesión:

• Asistencia en estrategias de protección de activos: Sus objetivos financieros particulares determinarán qué tipo de fideicomiso se adapta mejor a sus necesidades. Ciertos fideicomisos son más adecuados para aquellos que apartan fondos para hijos discapacitados o menores de edad, mientras que otros pueden querer un fideicomiso diferente para proteger sus activos en caso de necesidades de atención a largo plazo. Nuestro bufete puede asesorarle sobre la mejor manera de alcanzar estos objetivos financieros, así como de gestionar situaciones especiales como familias mixtas, propiedades internacionales, herederos con pequeños negocios o deudas de tarjetas de crédito.
• Redacción de documentos de planificación patrimonial: Podemos ayudarle a crear meticulosos documentos de planificación patrimonial, como su testamento, fideicomiso, poder notarial y poder de asistencia sanitaria. Ni que decir tiene que seguimos todas las normas y directrices del estado de Nueva York y nos mantenemos al día de los cambios en este campo para asegurarnos de que nunca tenga problemas con la legalidad de ninguno de sus documentos.
• Respuesta a consultas jurídicas sobre fideicomisos y planificación patrimonial: Ciertos acontecimientos de la vida, como un matrimonio, una separación, el nacimiento de un hijo o un nieto, la pérdida de un familiar, una adopción y otras situaciones, pueden obligarle a revisar su fideicomiso o su plan de sucesión. Es posible que tenga preguntas o que desee revisar los términos de sus documentos. Podemos guiarle a lo largo del proceso y asegurarnos de que todos los cambios se realicen con precisión y con la debida consideración.
• Ayudamos a evitar errores comunes en la planificación de fideicomisos y sucesiones: Elegir al fideicomisario equivocado, pasar por alto la responsabilidad fiscal, no actualizar los documentos y no seguir los requisitos de procedimiento son algunos de los errores comunes que ayudamos a evitar a nuestros clientes. Hágalo bien a la primera con Pitta & Baione LLP.

¿Qué hace un abogado especializado en fideicomisos y herencias?

Un fideicomiso es una entidad jurídica independiente, formalizada mediante un contrato de fideicomiso, que se establece para que un fideicomisario designado se encargue de proteger y gestionar los activos de uno o varios beneficiarios. Un fideicomiso debe ser creado por una persona física (y no una sociedad) con un fin lícito. En otras palabras, no puede crearse para proteger ilegalmente los activos de los acreedores o de un ex cónyuge.

Un fideicomiso consta de tres partes principales: su creador, el fideicomisario y el beneficiario.

• El creador (también conocido como fideicomitente u otorgante) es la persona que crea el fideicomiso y, por lo general, son sus bienes los que se utilizan para financiarlo.
• El fideicomisario es la persona seleccionada para llevar a cabo los términos del fideicomiso. Las responsabilidades del fideicomisario suelen ser mantener informados a los beneficiarios, gestionar con prudencia los fondos fiduciarios, declarar los impuestos del fideicomiso y seguir las instrucciones del fideicomiso en cuanto al uso de los fondos fiduciarios, como pagar facturas y hacer distribuciones a los beneficiarios.
• El beneficiario o beneficiarios son aquellos que se beneficiarán de los términos del contrato de fideicomiso. Puede haber diferentes tipos de beneficiarios dentro del fideicomiso, como los que tienen derecho a los ingresos, los que tienen derecho a los principios, los que pueden tener derecho al uso y ocupación de una casa propiedad del fideicomiso, y los beneficiarios finales que recibirán los activos del fideicomiso una vez que éste se extinga.

Un abogado fiduciario es un asesor jurídico práctico cuya función principal suele consistir en lo siguiente:

• Asesorar a los clientes sobre los tipos de fideicomiso adecuados a sus necesidades
• Redactar documentos fiduciarios de conformidad con las leyes y estatutos estatales aplicables.
• Incorporación de los fideicomisos a los documentos de planificación patrimonial global, en su caso
• Asesoramiento sobre estrategias para proteger los activos del fideicomiso en caso de gastos de asistencia a largo plazo u otros problemas.
• Garantizar la financiación adecuada de los fideicomisos, como la redacción, ejecución y registro de una escritura para transferir la titularidad de bienes inmuebles al fideicomiso.
• Asesoramiento a fideicomisarios en la administración de fideicomisos

No existe una fórmula única para establecer, financiar y mantener un fideicomiso. Trabajar con el abogado adecuado es crucial para garantizar que lleguen a una decisión mutua que sirva a su plan general de sucesión.

Ventajas de un fideicomiso

Los fideicomisos son una opción popular para muchos planes de sucesión, con numerosas ventajas, entre ellas:

• Ayuda económica a niños, parientes ancianos o instituciones benéficas
• Proteger su donación a un hijo u otro beneficiario que pueda ser derrochador mediante una cláusula de protección contra el derroche.
• Mantener a un familiar discapacitado mediante un fideicomiso para necesidades especiales sin poner en peligro sus prestaciones públicas.
• Evitar la legalización testamentaria para garantizar una transferencia de activos a los herederos más fluida y privada (los activos en fideicomiso no están sujetos a divulgación pública).
• Preservar el patrimonio en caso de necesidad de cuidados a largo plazo
• Permitir la gestión de los bienes por una persona de confianza con instrucciones claras en caso de incapacidad.

¿De qué tipo de bienes puede disponer un fideicomiso?

Es un error común pensar que sólo el 1% de la población puede beneficiarse de la creación de un fideicomiso o plan sucesorio. Un fideicomiso puede disponer de cualquier tipo de activos siempre que se cree y financie adecuadamente.

Tipos de fideicomisos para la planificación patrimonial

A grandes rasgos, existen dos categorías de fideicomisos: los revocables y los irrevocables. La forma más sencilla de entender estas categorías es que los fideicomisos revocables pueden modificarse una vez constituidos, mientras que los irrevocables no.

Bajo estos dos paraguas, hay diferentes tipos de fideicomisos que puede considerar, entre ellos:

• Fideicomiso irrevocable de protección de activos de Medicaid: Un fideicomiso irrevocable de protección de activos de Medicaid se suele utilizar para transferir activos con el fin de protegerlos y, en un futuro, poder optar a la cobertura del seguro médico de Medicaid, que ayuda a sufragar los gastos de los cuidados a largo plazo.
• Fideicomiso irrevocable de seguro de vida: Un fideicomiso irrevocable de seguro de vida es una valiosa herramienta de planificación patrimonial para personas con activos cercanos o superiores a las exenciones fiscales federales o del Estado de Nueva York. Cuando se hace correctamente, las prestaciones por fallecimiento de una póliza de seguro de vida no se incluyen en el patrimonio del difunto, por lo que se reduce la base imponible del patrimonio.
• Fideicomiso para necesidades especiales de terceros: Un fideicomiso para necesidades especiales de terceros, también conocido como fideicomiso para necesidades suplementarias, permite a los padres (u otros miembros de la familia) reservar fondos en beneficio de un hijo (incluido un hijo adulto) discapacitado. El beneficio de este tipo de fideicomiso, si se hace correctamente, es permitir que los fondos se utilicen para el hijo discapacitado sin poner en peligro sus prestaciones gubernamentales.
• 1st Party Special needs trust: Este tipo de fideicomiso se crea con los fondos de una persona discapacitada. Se suele utilizar cuando la persona discapacitada recibe fondos como una herencia o un acuerdo. El fideicomiso puede evitar la pérdida de prestaciones gubernamentales y proporcionar fondos que pueden utilizarse para personas discapacitadas.

¿Qué significa planificación patrimonial?

La planificación patrimonial es el proceso de planificación de la gestión de activos en caso de fallecimiento o incapacidad. Cada persona tiene sus propios objetivos y deseos cuando se trata de la planificación del patrimonio y es el trabajo de su abogado con experiencia para ayudarle a encontrar la manera de abordar esos objetivos y documentar sus deseos. Muchas personas quieren estar seguras de que sus bienes se distribuyen adecuadamente según sus deseos después de la muerte. Esto puede significar establecer un testamento y/o un fideicomiso.

Muchas personas desean disponer de un plan en caso de deterioro mental o incapacidad para poder seguir tomando decisiones financieras y sanitarias relativas a su bienestar. Esto puede requerir la creación de un poder notarial y un poder sanitario. A muchos les preocupa el cuidado de sus hijos menores en caso de fallecimiento. Esto puede requerir la designación de un tutor del menor y la creación de un fideicomiso en beneficio del menor.

A muchos también les preocupan los costes de los cuidados a largo plazo, como el coste de los servicios de asistencia a domicilio o de una residencia de ancianos. Esto puede requerir el establecimiento de un fideicomiso irrevocable de protección de activos de Medicaid.

Importancia de la planificación patrimonial

Una lista de comprobación de la planificación de la sucesión puede garantizarle que ha tenido en cuenta todas las preocupaciones más importantes sobre el reparto de sus bienes y el cuidado de sus seres queridos. A continuación se enumeran algunas de las ventajas de cumplir sus objetivos de planificación patrimonial:

• Ayuda a garantizar que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos y no según las normas estatales por defecto.
• Protección del patrimonio en caso de necesidad de cuidados a largo plazo
• Proteger a los beneficiarios, como hijos menores o dependientes con necesidades especiales o discapacitados.
• Designa a una persona para que tome decisiones sanitarias y económicas en su nombre en caso de que usted quede incapacitado.
• Ayuda con necesidades específicas, como el cuidado de mascotas, la continuación de donaciones benéficas o la creación de fondos de becas para nietos.

¿Necesito un abogado especializado en planificación patrimonial?

Los litigios sobre herencias suelen tener su origen en problemas de procedimiento. Para garantizar que sus deseos sean legalmente vinculantes, debe elaborar un plan sólido. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a redactar y ejecutar correctamente su documento legal.

Algunas razones adicionales para considerar un abogado de fideicomisos y planificación patrimonial incluyen:

• Patrimonios grandes o complejos
• Familias ensambladas, dependientes con necesidades especiales o discapacitados, o posibles conflictos entre herederos (como hijastros adoptados).
• Planificación de la sucesión y otras consideraciones empresariales
• Consideraciones fiscales, como la preparación de una declaración de impuestos sobre fideicomisos y sucesiones
• Recopilación de documentos de planificación patrimonial

Un abogado con experiencia puede ayudar a anticipar posibles conflictos y asegurarse de que las cosas se desarrollan sin problemas y de acuerdo con los objetivos de su cliente.

¿Por qué debería contratar a Pitta & Baione LLP para mis necesidades de planificación de fideicomisos y sucesiones?

En Pitta & Baione LLP, nuestro equipo tiene años de experiencia en el manejo de fideicomisos y servicios de planificación patrimonial de acuerdo con las leyes de Nueva York. Adoptamos un enfoque con visión de futuro para cada una de las necesidades de nuestros clientes, asegurándonos de redactar un plan patrimonial integral que cumpla con sus deseos únicos de la manera más completa posible. Nuestros abogados se enorgullecen de ser accesibles y transparentes sobre nuestro trabajo y los plazos previstos.

Planificación de fideicomisos y herencias: Preguntas frecuentes

¿Cuánto cuesta planificar el patrimonio?

El coste de la planificación patrimonial varía en función del alcance de nuestros servicios. Redactar un testamento sencillo, por ejemplo, será menos costoso que crear uno o varios fideicomisos.

¿Qué hacen los abogados especializados en planificación patrimonial?

Un abogado especializado en fideicomisos y sucesiones suele asesorar a los clientes sobre las estrategias óptimas de planificación patrimonial para que puedan proteger eficazmente sus bienes. Los abogados especializados en planificación patrimonial pueden redactar documentos legales como testamentos, fideicomisos, formularios de poderes sanitarios, poderes notariales duraderos, testamentos vitales, así como ayudar a redactar directrices claras sobre quién se hará cargo de los hijos menores y los adultos discapacitados, en caso de fallecimiento o incapacidad. Los documentos legales deben redactarse de acuerdo con la legislación aplicable para que sean válidos en caso de que se impugnen ante un tribunal.

¿Qué documentos se necesitan para planificar el patrimonio?

Un abogado puede orientarle sobre los documentos que necesitará en función de las particularidades de su situación. Por lo general, tendrá que aportar pruebas de documentos de propiedad como títulos, escrituras y otros documentos. También necesitará una prueba de identidad, como un documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno. Es probable que un abogado también revise los documentos de planificación patrimonial realizados anteriormente, si los hubiera.

¿Qué es un testamento vital?

Un testamento vital le permite tomar ciertas decisiones sobre sus cuidados al final de la vida. Puede aliviar la carga de sus seres queridos en caso de una situación sanitaria difícil y ayudar a garantizar que se respeten sus deseos.

¿Es un fideicomiso parte de un patrimonio?

Depende. Para el tribunal testamentario, los activos del fideicomiso no forman parte del patrimonio que requiere la intervención del tribunal antes de que se pueda acceder a los activos y distribuirlos. A efectos del impuesto sobre el patrimonio, los activos de un fideicomiso pueden considerarse parte del patrimonio a efectos fiscales.

¿Se puede constituir un fideicomiso sin abogado?

Sí, técnicamente es posible constituir un fideicomiso sin abogado. Sin embargo, un abogado tendrá los conocimientos y la experiencia necesarios para orientarle sobre la mejor manera de documentar sus objetivos de planificación patrimonial, así como para considerar otros instrumentos de planificación patrimonial.

¿Protege un fideicomiso su patrimonio frente a una demanda?

Un fideicomiso es una poderosa herramienta para la protección de activos. Un fideicomiso irrevocable, por ejemplo, puede limitar la capacidad de los acreedores para acceder a los fondos del fideicomiso. Sin embargo, un fideicomiso puede ser objeto de una demanda, por lo que puede que desee consultar con un abogado sobre la mejor manera de estructurar sus activos.

¿Cuánto se tarda en liquidar una herencia sin fideicomiso?

El tiempo que se tarde en liquidar una herencia depende de factores como el tamaño y la complejidad de la misma, las disputas entre beneficiarios y las leyes estatales aplicables. En general, puede llevar desde unos meses hasta varios años.

¿Qué es un plan de sucesión digital?

Un albacea testamentario digital gestiona sus cuentas en Internet, como sus cuentas en redes sociales, direcciones de correo electrónico y otros activos. Un plan de sucesión digital estructura sus planes sobre lo que ocurrirá con sus activos en línea después de que usted fallezca. Además, le protege del fraude y el robo de identidad.

¿Pensando en Fideicomisos y Planificación Patrimonial? Llame a nuestros experimentados abogados para una consulta

Si necesita ayuda con la planificación patrimonial y tiene preguntas sobre qué tipo de fideicomiso o testamento se adapta mejor a sus necesidades, los abogados de Pitta & Baione LLP tienen las respuestas. Los fideicomisos y la planificación patrimonial son un área del derecho que requiere conocimientos prácticos, habilidades y una comprensión profunda de los matices de la sucesión intestada, la responsabilidad fiscal y otras leyes estatales. Póngase en contacto con un abogado especializado en planificación patrimonial que pueda iniciar el proceso con usted hoy mismo rellenando nuestro formulario de contacto.